Tretí největší finanční postih
Americké ministerstvo financí nedávno uložilo bance Bank of America pokuty v úhrnné výši přesahující 1,2 miliardy dolarů za porušení předpisů proti praní špinavých peněz a obcházení sankcí. Podle údajů FinCEN, zveřejněných v zprávě CNBC, jde o třetí největší pokutu v dějinách ministerstva. Druhá největší americká banka dlouhodobě nepodávala zprávy o podezřelých transakcích v hodnotě přesahující 5 miliard dolarů.
Z toho více než miliarda dolarů byla spojena s národní bezpečností a významnými riziky, jako jsou čínské sítě pro praní peněz, podvody a obchodní aktivity v blízkosti americko-mexické hranice. Zpráva, kterou zmiňuje Yahoo Finance, uvádí, že tato porušení se odehrávala mezi lety 2018 a 2025. Banka přiznala, že vědomě porušila zákon o bankovním tajemství tím, že nezajistila efektivní program proti praní peněz, nezajišťovala potřebné kontroly zahraničních účtů a nehlásila podezřelé transakce.
Historický rekord pro regulátora OCC
Pokuta 750 milionů dolarů, kterou udělil úřad OCC, dohlížející na celonárodně licencované banky, tvoří část celkové sumy. Jde o dosud nejvyšší pokutu, kterou OCC udělil. Úřad tvrdí, že banka nezajistila nápravu nedostatků identifikovaných v nařízení z roku 2024. Šéf OCC, Jonathan Gould, kritizoval reakci banky na tyto problémy jako neakceptovatelnou.
Dalších 11,6 milionu dolarů musí banka zaplatit úřadu OFAC za 475 zjevných porušení sankcí. Podle ministerstva Bank of America omylem povolila platby v celkové hodnotě přes 14 milionů dolarů subjektům spojeným s Ruskem, Běloruskem, Íránem, Myanmarem, Somálskem, obchodem s drogami a terorismem.
Ministerstvo financí uvedlo, že banka upřednostňovala zisky před kontrolou a opírala se o informace od policie a jiných bank při detekci podezřelých obchodů. Ministr financí Scott Bessent zdůraznil, že ani největší finanční instituce nejsou nad zákonem.
Pokles akcií před zveřejněním výsledků
Podle vyjádření pro CNBC banka uvedla, že investovala miliardy dolarů do zajištění souladu s pravidly a že významně pokročila v nápravě. Pokuta představuje pro třetí čtvrtletí jednorázový náklad 1,2 miliardy dolarů, který nemůže být odečten z daní a sníží čistý zisk o přibližně 17 centů na akcii. Náklady spojené s nápravou jsou již zahrnuty v běžných výdajích.
Akcie Bank of America po oznámení poklesly o 2%. Pokuta byla udělena těsně před tím, než banka zveřejní své čtvrtletní výsledky ve středu ráno. V centru pozornosti se tak znovu ocitne dlouholetý ředitel Brian Moynihan, který banku řídí od roku 2010 a zastává strategii zodpovědného růstu. Tento článek je určen pouze pro informační účely a nepředstavuje investiční doporučení.
TIP na článek: Návod jak koupit ETF na index S&P500 u brokera XTB
Top brokeři
